3月1日起,所有支付机构面临现场大检查,违规重罚!

2018年03月30日 16:00:45 来源: 丝路通

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进入3在《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(即217号文)的要求下,史上最严的“二清”整顿在急迫进行中。除了“二清”整顿之外,3月份,所有支付机构将迎来人行的现场大检查。

根据央行发布的《中国人民银行关于印发《<非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)>的通知》,自201831日起,中国人民银行及其分支机构组织实施反洗钱现场检查项目,被查非银行支付机构应按接口规范提供现场检查所需数据。通知显示,在实施反洗钱现场检查过程中,如被查非银行支付机构不及时提供数据,格式、内容、数值等不符合接口规范要求等,将视情节严重程度,依法予以处理。

2016年底,央行下发了关于做好《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行〔2016〕第3号,以下简称《管理办法》)实施工作通知。《管理办法》于201771日正式执行,最新的管理规定中对于反洗钱的重视程度空前,特别是新管理办法中已经将支付机构纳入监管。此后,央行在108号文《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》和117号文《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》中,分别提出了要求支付机构建立反洗钱系统,对开户管理和可以交易进行控制。201710月,国务院亲自出马,发布《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,将反洗钱工作提升到国家层面,并且再三谈及国际反洗钱压力。

一系列的政策要求和变化,都在告诉银行和支付机构等所有应该履行反洗钱义务的机构,反洗钱工作要合规。

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互联网支付业务流程图

丝路通一直在为申请第三方支付牌照进行积极的准备工作。2018年3月12日至3月23日,丝路通委托中金金融认证中心开展为期两周的“银行卡收单系统(V1.3)”和“互联网支付系统V1.3”检测工作,就系统的功能、风险监控、性能进行全面的检测评估。在此次检测中,丝路通在风控监控方面,尤其是反洗钱系统功能完全符合当前严格的反洗钱相关规定的合规要求。


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